Fundusze pieniężne zamiast lokat

autor: Stanisław Kozłowski

Produkty, które charakteryzuje brak ryzyka inwestycyjnego są przeznaczone do krótko i średnioterminowego lokowania kapitału (maksymalnie do jednego roku). Traktujemy je, jako ochronę posiadanego kapitału, a nie jako inwestycję. Dziś, kiedy oprocentowanie lokat spada, fundusze pieniężne wracają do łask. Roczna stopa zwrotu w tych funduszach okazuje się być atrakcyjniejsza niż oferty lokat bankowych. W ciągu ostatniego roku najlepsze fundusze osiągnęły blisko 10% zysku, tymczasem oprocentowanie lokat sięga teraz maksymalnie do 7%.

Co więc wybrać?
Lokaty dają nam niższy, ale za to pewniejszy zysk – to ich główny plus. Są też argumenty przemawiające za wybraniem funduszu pieniężnego. Zakładając lokatę w banku, jesteśmy zmuszeni zamrozić pieniądze na określony czas (np. 1 rok). Z funduszu pieniężnego można wycofać się w dowolnym czasie, nie tracąc ani złotówki z już wypracowanych zysków. Z tego względu są lepszym rozwiązaniem dla kogoś, kto nie chce zamrażać swoich pieniędzy.

Dla kogo są fundusze pieniężne?
Fundusze pieniężne, które funkcjonują w ramach funduszy parasolowych, są godne polecenia dla aktywnych inwestorów (szerzej o funduszach parasolowych pisałem w majowym numerze Equity Magazine). Obecność funduszu pieniężnego pod parasolem to możliwość szybkiego wycofania się z funduszu akcji w przypadku niesprzyjającej sytuacji na rynku akcji, bez konieczności płacenia podatku Belki – tak jak to mamy obecnie, gdzie większość funduszy akcyjnych zaczyna notować straty.
Natomiast lokaty bankowe są dobrym rozwiązaniem dla osób, które dla swoich pieniędzy pragną…

[...]

Jest to tylko krótki fragment artykułu „Fundusze pieniężne zamiast lokat” -

- całość znajduje się w Equity Magazine nr.2